Развитие CRM Private Banking: мобильное рабочее место банкира и автоматизация клиентских процессов

Заказчик

NDA

Задача

Бизнес-цель проекта — повысить эффективность работы банкиров с состоятельными клиентами, сократить время на операции и обеспечить бесшовный доступ к данным в любом сценарии обслуживания.

Задача: развитие CRM для Private Banking

Исполнитель: Morizo, совместно с командой банка.

Отрасль: банковские услуги, Private Banking, управление частным капиталом.

Продукт: корпоративная CRM-система для персональных банкиров и сотрудников офисов обслуживания.

Цель проекта: развитие существующей CRM, сокращение количества ручных операций, расширение возможностей управления клиентской базой и поддержка мобильных сценариев работы.

Команда Morizo участвовала в развитии цифрового рабочего места банкира. Система объединяет данные о клиентах, историю операций, коммуникации, заявки, сделки и активности. Одним из направлений работы стала адаптация существующей платформы к новым сценариям обслуживания клиентов, включая использование iOS и корпоративных планшетов.

Решение: какие функции реализовали

1. Автоматизация перевода клиентов в Private Banking

До изменений: перевод клиента в премиальный сегмент требовал работы с несколькими системами и выполнения последовательных действий.

Что реализовали: процесс перевода клиента через форму на одном экране CRM.

Результат: менеджер получил единый сценарий вместо прежней многоэтапной процедуры.

2. Автоматическое распределение банковских лидов

До изменений: поступающие лиды назначались банковским менеджерам вручную.

Что реализовали: административную панель из четырёх экранов с автоматическим распределением лидов по заданным правилам.

Возможности решения:

• распределение по источникам привлечения;

• учёт регионов и отделений;

• назначение на группы менеджеров;

• календарные настройки дежурных групп;

• переключение в ручной режим для отдельных случаев.

Результат: появилась возможность автоматически распределять лиды по настроенным правилам с сохранением ручного управления для исключений.

3. Развитие мобильных сценариев и CRM-инструментов

Команда участвовала в развитии функциональности клиентских карточек, управления обращениями, сделками и коммуникациями. Отдельным направлением стали мобильные сценарии обслуживания клиентов на выездных встречах.

Результаты проекта

В результате развития CRM реализованы новые возможности работы с клиентской базой, автоматического назначения лидов, администрирования и сопровождения клиентов Private Banking.

Подтверждённые результаты:

• Перевод клиента в сегмент Private через единый экран.

• Автоматическое распределение лидов по настраиваемым правилам.

• Расширение инструментов аналитики и управления клиентскими активностями.

• Развитие мобильных сценариев работы банкиров.

Над направлением работают около 46 человек, включая сотрудников банка. В разное время к проектам привлекалось более 28 специалистов Morizo.

Дальнейшее развитие: совершенствование клиентских сценариев, расширение мобильной функциональности и внедрение AI-инструментов.

Вопросы и ответы о проекте

Какие банковские процессы удалось автоматизировать?

В числе реализованных доработок — автоматическое распределение лидов и упрощение перевода клиентов в Private Banking.

Какие технологии использовались?

В технологическом стеке проекта применялись JavaScript, Kotlin, Swift, React.js., Kafka, OpenShift, Kubernetes, Postgres, Greenplum.

Чем цифровое рабочее место помогает банкиру?

CRM объединяет сведения о клиентах, обращениях, сделках, операциях и коммуникациях в одном рабочем пространстве, а мобильные сценарии позволяют обслуживать клиентов вне офиса.

Перейти на сайт